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经纬仁合陈方:珍惜时代的机遇,助力理财师专业化发展

经纬仁合陈方:珍惜时代的机遇,助力理财师专业化发展

谈到为什么会离开银行体系,进入财富管理行业并创立自己的公司,陈方说这既是赶上了时代的机遇,又依托于团队的专业协作和客户的鼓励信任,创业至今一路摸石头过河,唯一不变的是严谨务实的作风。

嘉宾简介

陈 方

苏州经纬仁合财富投资管理有限公司 总裁

中国理财师职业化发展联合论坛 执委

CFP国际金融理财师、CPB私人银行家

陈方先生拥有22年金融从业经历,1997年入职中国建设银行苏州分行,先后从事过业务辅导员、信贷经理、财富中心主管、总经理助理等职务,有丰富的实践经验,具有严谨、务实的执业习惯。2005年建行组建理财师团队,从而转型从事理财事业,积累了丰富的财富管理经验,先后被评为建行先进工作者、苏州建行十佳理财师、苏州电视台《财经报导》特约财经评论员、姑苏晚报《当家》栏目特约撰稿人。2011年年中,抱着对理财事业的热爱,投身第三方理财事业。于2012年创办苏州经纬仁合财富投资管理有限公司,成立七年来,服务高净值人士超过一千四百人,持续保持稳定增长。

专访纪要

学以致用,在时代的浪潮中前进

陈方是一位老银行人,97年进入中国建设银行苏州分行,一干就是14年,是中国最早一批接受私人银行家培训的银行从业人员之一。在建行工作的14年时间,陈方将其分为两个阶段:第一个阶段是从对企业客户的调查交流中收获了丰富的金融风险控制知识与经验,第二个阶段是通过专业化的持续学习对行业有了深刻的认知和感悟。通过两个不同阶段的积累,陈方慢慢坚定了心中的方向,将理财师作为自己一生的职业。

一个真正的理财师应该站在一个独立客观的角度,而不是站在一个资产管理方的角度,但是在传统的金融体系内限制很多,很难做到这一点。陈方想将自己十余年的积累学以致用,在与同行交流过程中结识了一群志同道合的伙伴,于是大家一拍即合想要对自己的职业生涯做出一些改变。2011年,陈方离开了服务多年的银行,投身到财富管理行业中寻求职业的新突破,经过一年时间的熟悉与适应,于2012年选择了创业。

陈方表示,自2012年9月成立以来,经纬仁合已经走过了整整6年。受惠于财富管理市场的大发展,公司发展稳步壮大,见证了财富管理市场的飞速发展,顺势开启了理财师发展的转型之路。陈方及其团队立志成为值得信赖的财富管家,努力打造差异化、多样化的金融服务体系,为不同的投资者找到适合他的金融产品,使财富得到合理配置、稳健增值,并使每个团队的成员都能够通过经纬仁合实现自己理财生涯的人生价值。

市场正逐渐成熟,客户需要正确引导

近年来,刚兑的打破给市场带来了巨大的影响,无论是客户还是从业人员一开始都处于迷茫的状态,有的人甚至出现了恐慌的情绪。对此,陈方认为,刚兑打破其实是一个市场走向成熟的必经之路。

之前不管资产好坏,在高速行车时大家似乎看起来都是一样的,反正只要能包装得好能卖出去就是好产品,对客户也好,对理财师也好,都感觉什么区别,但实际上暗藏的风险却被选择性忽略了。刚兑打破后,风险第一次被所有人真正重视起来,客户也逐渐意识到如果追求高回报势必将承担更大的风险,这对市场长期发展而言,是一件好事。退潮之后才会发现谁在裸泳,任何行为都会有其权利和义务,投资者在越来越市场化的投资环境中很难以个人能力面对风险。

在风险显现的过程中,一些客户购买的P2P和一些底层资产不明的产品都出现了大面积暴雷的情况,由非理性投资带来的损失让他们手足无措。陈方觉得对于专业理财师而言,这正是需要引导客户建立健康财富观念的时刻,他在日常服务客户的过程中多次帮助客户成功维权,并通过实际案例向客户传递风险管理意识,希望能让更多的高净值人士正确认知风险与收益的关系。

保持客观独立,专业规范才能长久

财富管理行业过去10年可以说经历了飞速的发展,但是在过程中也暴露出来许多问题,其中就包括从业人员缺乏行业统一的准入标准。作为中国理财师职业化联盟的执行委员之一,陈方认为理财师应该在未来也会是三百六十行中的一行,目前国内理财师对自己的定位也好、规划也好都还比较模糊,所以仍需大家一起努力去为这个群体的发展做一些事情。

对于理财师的成长,陈方觉得几个方面非常关键:1、为人正直,要坚持独立、客观的态度和诚实守信的价值观,不能因为个人利益放弃职业道德和行业准则;2、提升专业,要在服务客户的过程中不断学习与总结,积累丰富的实战经验,同时懂得敬畏风险;3、善于沟通,要真正去理解客户的需求,引导客户说出真实的问题,与客户建立长期的信赖;4、资源统筹,充分利用自己的资源全方面地满足客户的需求,做更多有价值的事情。

近几年独立理财师和家族办公室的概念逐渐出现在人们的视野中,陈方认为经过市场的洗礼,理财师未来必定趋向于专业化,就像律师、会计师一样,凭借专业能力提供咨询收取服务费,并逐渐建立自己的品牌。改革开放40年以来,许多企业家积累了巨额的财富,如何完成代际传承是他们的主要需求,家族办公室的发展空间巨大,可以借鉴海外的一些家办的模式,结合国内的需求,提供更丰富的家族服务,如全球配置、家族信托、身份规划、法务税务等等。

总而言之,专业的人做专业的事,保持专业规范运营是长久之计,日益严格的监管也有利于行业的良性发展,尽心尽力为客户做好资产配置与咨询建议才能活下去并走得远。

优脉是中国市场坚持买方定位的财富管理专业服务机构,成立伊始即致力于为中国家族办公室筛选全球投资机会、提供个性化资产管理解决方案、家族办公室创设及运营支持。经过多年的实践和探索,已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式,并形成了高端圈层网络:优脉财富汇·家族办公室联盟。至今优脉服务超过50个家族办公室,提供投资建议和解决方案逾100亿元,优脉已成为中国家族办公室服务领域的行业领先者。我们欢迎您的加入!

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